Allianz Bank

allianz bank

Presente nel gruppo Allianz in Italia, è una banca multicanale. La storia è molto solida. Nel 1838 nasce Ras, dopo l’acquisizione di Dival nel 1984 viene creato Gestiras che gestisce il primo fondo comune di investimento in Italia. Successivamente nasce RasBank, Fidras Distribuzione Sim ovvero Ras Investimenti Sim.

Strumenti finanziari Allianz Bank

(clicca sui seguenti link per approfondire ciascun aspetto dell’articolo)

Conto correnti Allianz Bank

 conti correnti allianzAllianz Bank Financial offre varie tipologie di conti correnti che vanno incontre alle esigenze dei propri clienti.

Quest’anno i conti correnti offerti sono il conto 3x3x33, il conto vedo e il conto vedo start.

Ognuno di questi ha caratteristiche diverse, ad esempio il conto corrente vedo è il classico conto semplice, sicuro ed affidabile con la possibilità di scegliere tra la formula “zero spese” o la formula “remunerato“.
Tra i servizi che si possono avere gratuiti ci sono:

  • Prelievo bancomat gratuito in Italia e nell’Unione Monetarie Europea
  • Rilascio carta di credito gratuito
  • Bonifico via internet gratuito
  • Estratto conto ed estratto titoli semestrale gratuito
  • Pagamento bollette utenze gratuito
  • Custodia titoli Italia e estero gratuito
  • Libretto assegni gratuito
  • Servizio telefonico e internet gratuito

Le operazioni sul conto bancario possono essere eseguite mediante: Internet, Telefono, Palmare, Wap, SMS

Come si può vedere questo è un conto corrente evoluto ed efficiente con servizi ed accesso di nuova generazione a condizioni molto interessanti.

Prestito personale Allianz Bank

Persona che pensa ad un prestito AllianzCon il prodotto “Realizzo i miei desideri” per piccoli e grandi progetti Allianz Bank propone il prestito personale su misura con la possibilità di richiedere importi da 2000 a 30000 euro con una durata da 1 a 7 anni.

Il prestito personale non necessita di dimostrare all’azienda finanziatrice quale utilizzo si fa dei soldi – ampie spiegazioni vengono date sul sito prestito personale – e pertanto il prestito può essere usato per ogni esigenza: una vacanza, una ristrutturazione, l’acquisto di una nuova auto/moto, per la cura della salute, per fare regali, ecc.

Il rimborso fino a 7 anni consente di restituire periodicamente rate di piccolo importo non impattando di solito in maniera significativa sul bilancio personale e famigliare.

mutuo casa AllianzAllianz Bank offre soluzioni interessanti per chi necessita di un mutuo.
Tra le varie tipologie di mutuo offerte ci sono i mutui a tasso fisso, a tasso variabile e a tasso misto.

Allianz Bank propone i mutui per diverse esigenze, ad esempio per l’acquisto di una casa, per la sua ristrutturazione o per il cambio della casa con la possibilità in questo caso di richiedere un finanziamento pari al 100% del valore di acquisto della nuova casa.

Il mutuo a tasso fisso consente una programmazione più serena e senza imprevisti del rimborso delle rate ed inoltre mette al riparo da qualsiasi rialzo dei tassi. Di solito accedere al mutuo a tasso fisso inizialmente costa un po’ di più di un mutuo a tasso variabile.
Il mutuo a tasso variabile fa variare l’importo delle rate in virtù dell’andamento del tasso di riferimento. Se si prevede una discesa dei tassi di interesse prolungata nel tempo, questa soluzione può essere molto interessante. Viceversa scegliere un mutuo a tasso variabile in presenza di sostenuti e costanti rialzi del tasso di riferimento può essere una scelta deleteria e può provocare sgradevoli conseguenze economiche.
Con il mutuo a tasso misto si ha la possibilità di combinare i vantaggi, così come di attenuare gli svantaggi, della scelta del mutuo a tasso fisso e di quello a tasso variabile andando di fatto a mediare tra le due tipologie di mutui.
La scelta come sempre può essere effettuata in base alle proprie esigenze e necessità compatibilmente con un grado di rischio sostenibile e consapevole.

carte di credito AllianzAllianz Bank Financial Advisor S.p.A. offre l’opportunità di potere disporre di carte di credito che si possono usare nei più importanti circuiti del mondo.

Esistono varie tipologie di carte di credito.

La carta di credito base viene usata nei circuiti internazionali Visa o Mastercard ed è accettata in tutto il mondo nei milioni di esercizi convenzionati.
Allianz Bank offre anche l’opportunità di prendere la carta di credito oro che offre maggiori vantaggi tra i quali:

  • Servizio di assistenza sanitaria durante il viaggio e assistenza medica 24 ore su 24
  • Speciale programma assicurativo per la protezione degli acquisti
    Limite di utilizzo molto elevato
  • Servizio clienti telefonico 24 ore su 24 in ogni giorno dell’anno

Infine Allianz Bank, sensibile all’ambiente, ha stretto un accordo con Legambiente e mediante l’uso della carta di credito Legambiente offre ai propri soci la possibilità di avere questa carta con condizioni vantaggiose ed inoltre è prevista una donazione a Legambiente di 10 centesimi di euro ogni utilizzo della carta e 10 euro ad ogni rinnovo senza nessun costo aggiuntivo.

In questa maniera Allianz Bank aiuta Legambiente e l’ambiente.

Protezione Allianz Bank

protezione banca AllianzAllianz Bank Financial Advisor offre la possibilità di vivere serenamente gli imprevisti grazie alle soluzioni “Protezione” indicate sia per proteggere la famiglia che in ambito aziendale.

Con il prodotto di protezione famigliare si ha la possibilità di proteggere il tenore di vita dovuto al cambiamento improvviso nel caso in cui venga a mancare chi assicura il principale o l’unico reddito della famiglia. In questi casi Allianz Bank con questo prodotto mette a disposizione della famiglia una somma importante per fare fronte alle spese quotidiani e agli impegni economici in essere.

Fin da subito si può scegliere l’importo che la famiglia riceverà nel caso in cui si dovesse verificare l’evento sfavorevole previsto dal prodotto offerto.

La protezione collettiva aziendale invece consente di garantire ai famigliari dei dipendenti un benessere economico e quella sicurezza che sarebbe venuta a mancare nel caso di morte improvvisa o invalidità permanente del dipendente.

previdenza bancariaAllianz Bank Financial Advisor S.p.A. è da sempre attenta al segmento previdenziale. Tra i vari prodotti offerti, Allianz Bank consente di gestire il TFR mediante un piano di pensione integrativa con la possibilità di avere ogni anno una deducibilità fino a 5164,57 euro  sulla dichiarazione dei redditi.

Alcuni approfondimenti sul sistema previdenziale si possono trovare su assicurazione online nella sezione dell’assicurazione vita.

Previras è un fondo pensione aperto che consente di avere un’integrazione sulla pensione futura beneficiando fin da subito dei vantaggi fiscali previsti dalla riforma previdenziale.
Ci sono quattro linee di investimento, due sono garantite: una ha il rendimento minimo del 2% a scadenza del piano e la seconda ha il capitale garantito a scadenza.

Le altre due linee di investimento sono più dinamiche.

Si ricorda che con il fondo pensione oltre alla possibilità di dedurre fino a 5164,57 euro, i rendimenti ad oggi sono tassati all’11% anzichè al 12,50% e sulla prestazione spettante la tassazione è èagevolata e va dal 15% a decrescere fino al 9%.

Anche Obiettivo Previdenza è un prodotto assicurativo molto valido distribuito sempre da Allianz Bank ed è un piano individuale pensionistico assicurativo – fondo pensione con la possibilità di effettuare versamenti liberi e periodici con assenza di costi, con tre linee di investimento (moderata, equilibrata, attiva).

Fondi comuni d’investimento

fondi comuni investimentoAllianz Bank offre l’opportunità di investire nel risparmio gestito in 4 tipologie di fondi comuni di investimento ognuno dei quali dispone di numerose linee di investimento al fine di consentire un investimento adeguato alle proprie esigenze ed aspettative. Le linee dei fondi sono:

  1. Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A.
  2. Allianz Global Investors Luxembourg S.A.
  3. Anima
  4. BNP Paribas Investment Partners SGR S.p.A.

I fondi Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A. sono:

  • Allianz Azioni America L e T
  • Allianz Azioni Europa L e T
  • Allianz Azioni Globale L e T
  • Allianz Azioni Italia All Stars, L e T
  • Allianz Azioni Pacifico L e T
  • Allianz Azioni Paesi Emergenti L e T
  • Allianz F100 L e T
  • Allianz F15 L e T
  • Allianz F30 L e T
  • Allianz F70 L e T
  • Allianz Liquidità A, AT e B
  • Allianz Monetario
  • Allianz Reddito Euro L e T
  • Allianz Reddito Globale L e T

I fondi Allianz Global Investors Luxembourg sono:

  • Ras Lux Bond Europe Acc
  • Ras Lux Equity Europe Acc
  • Ras Lux Short Term Dollar Acc
  • Ras Lux Short Term Europe Acc

Fondi Anima

Allianz Bank distribuisce anche i fondi Anima: oltre al nome del fondo si segnala anche la tipologia del fondo ed il grado di rischio (basso, medio, alto).

  • Anima Europa – Azionari Europa Alto
  • Anima America – Azionari America Alto
  • Anima Fondo Trading – Azionari internazionali Alto
  • Anima Fondattivo – Flessibili Alto
  • Anima Emerging Markets – Azionari Paesi emergenti Alto
  • Anima Asia – Azionari Pacifico Alto
  • Anima Fondimpiego – Obbligazionari misti Medio-Alto
  • Anima Liquidità – Liquidità area euro Basso
  • Anima Obbligazionario Euro – Obbligazionari euro governativi medio-lungo t. Medio
  • Anima Obiettivo Rendimento – Flessibili Medio
  • Anima Convertibile – Obbligazionari altre specializzazioni Medio-Alto
  • Tesoreria  S. G. Attive Fondo liquidità area euro Medio-basso
  • Iniziativa Europa  S. G. Attive Azionari Europa Alto
  • Italia  S. G. Attive Azionari Italia Alto
  • Emerging Markets Equity  S. G. Attive Azionari Paesi emergenti Alto
  • Pacifico  S. G. Attive Azionari pacifico Alto
  • Valore Globale  S. G. Attive Azionari internazionali Alto
  • Americhe  S. G. Attive Azionari America Alto
  • Europa  S. G. Attive Azionari Europa Alto
  • Sforzesco  S. G. Attive Obbligazionari misti Medio
  • Emerging Markets Bond  S. G. Attive Obbligazionari Paesi emergenti Medio-alto
  • Pianeta  S. G. Attive Obbligazionari internazionali governativi Medio-alto
  • Visconteo  S. G. Attive Bilanciati obbligazionari Medio-alto
  • Risparmio  S. G. Attive Obbligazionari flessibili Medio
  • Monetario  S. G. Attive Obbligazionari euro governativi breve termine Medio-basso
  • Corporate Bond  S. G. Attive Obbligazionari euro corporate inv. grade Medio

I fondi BNP Paribas Investment Partners SGR S.p.A. distribuiti sono:

  • Bnl Azioni Emergenti
  • BNL Azioni Europa Crescita
  • Bnl Azioni Italia
  • Bnl Azioni America
  • BNL Azioni Europa Dividendo
  • BNL Azioni Italia PMI
  • BNL Obbligazioni Dollaro M/LT
  • Bnl Obbligazioni Emergenti
  • Bnl Cash
  • BNL Obbligazioni Euro BT
  • Bnl per Telethon
  • BNL Obbligazioni Euro M/LT
  • BNL Protezione
  • BNL Target Return Liquidità
  • BNL Target Return Dinamico
  • BNL Target Return Conservativo

E’ inoltre possibile investire in fondi di fondi per diversificare ancora di più il grado di rischio della gestione del portafoglio grazie anche alla costante attenta analisi di ogni opportunità di investimento. I fondi di fondi Allianz Global Investors Italia SGR S.p.A. sono:

  • Allianz MultiPartner – Multi20, Multi 50, Multi 90
  • Allianz MultiPartner – MultiEuropa
  • Allianz MultiPartner – MultiAmerica
  • Allianz MultiPartner – MultiPacifico

Sono inoltre disponibili le gestioni patrimoniali. Le Sicav del gruppo sono:

  • Allianz Global Investors Selection Funds Plc
  • Allianz Global Investors Fund
  • PIMCO GIS

Altre Sicav distribuite sono:

  • Fidelity
  • Invesco
  • BlackRock
  • Gruppo Banca Leonardo
  • Janus Capital International
  • Julius Baer Funds
  • JP Morgan Asset Management
  • Morgan Stanley
  • Schroders
  • Pictet Funds

Storia Allianz Bank Financial Advisor S.p.A.

Allianz bankGrazie all’incorporazione di Ras Investimenti Sim in RasBank, Ras riesce ad integrare al meglio il suo storico core business di assicurazione con banca e finanza. RasBank si espande con varie acquisizioni come ad esempio la rete italiana di promotori finanziari di Commerzbank, BNL Investimenti (la rete dei promotori finanziari della Banca Nazionale del Lavoro).

Nel 2007 RasBank diventa Allianz Bank Financial Advisor che conta su una rete di 3000 Financial Advisor presenti in tutta Italia.

Allianz Bank è considera la consulenza verso la clientela come il valore più importante da offrire.

Allianz Bank Financial Advisor S.p.A. è una banca multicanale e consente di avere un rapporto personale e di fiducia mediante vari canali:

  • Mobile Banking con cellulare, computer e palmare
  • Filiali
  • Banca telefonica mediante numero verde gratuito anche da cellulare
  • Banca online per l’home banking e il trading online
  • Uffici Allianz Bank Financial Advisors

Attualmente le principali filiali di Allianz Bank Financial Advisors sono a  Milano, Monza, Mantova , Roma, Torino, Vimercate, Bergamo, Bologna, Brescia, Catania, Lecco, Legnano, Napoli.

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